ЦБ РФ утвердил новые признаки подозрительных операций, и документ получился намного интереснее, чем может показаться на первый взгляд.

Речь идет уже не только о суммах или получателях переводов.

В числе признаков теперь прямо упоминаются:

— нетипичное поведение клиента,
— новые устройства,
— изменение параметров входа,
— активность в мессенджерах,
— резкие изменения финансовых привычек,
— необычные сценарии переводов.

Фактически банки постепенно переходят к более глубокой поведенческой аналитике.

Это особенно важно понимать тем, кто работает:

• с криптовалютой,
• через P2P,
• с зарубежными переводами,
• как фрилансер или самозанятый,
• с нестандартной финансовой моделью.

Подробно разобрал:
— что именно меняется,
— как это будет работать на практике,
— почему антифрод и банковский комплаенс начинают пересекаться,
— и что это может означать для обычных клиентов.

Полная статья доступна для подписчиков уровня 2:  https://boosty.to/beznaloga/posts/6a2392be-1ce6-4a86-9b28-4977175b3e4f .

Универсальных решений в вопросах налогов, банковского комплаенса и криптовалюты обычно не существует.
Поэтому перед принятием важных решений стоит оценивать именно свою ситуацию индивидуально.