Александр Литонин 

Здесь собраны все ключевые материалы, чтобы вы быстро нашли нужную информацию 👇

• Что делать, если заблокировали счет

• Как правильно ответить банку

• Какие документы готовить

• Ошибки, из-за которых деньги «зависают»,

• и др.

👉 ищите по тегам: #115ФЗ #БлокировкаСчета #Риски115ФЗ

На практике этот вопрос возникает у огромного количества людей:

• фрилансеров,
• IT-специалистов,
• дизайнеров,
• консультантов,
• тех, кто работает полностью онлайн.

И вокруг темы до сих пор много путаницы.

Многие считают, что если человек перестал быть налоговым резидентом РФ, то применять НПД автоматически нельзя.

Но на практике ситуация сложнее.

Позиция государственных органов в последние годы сводится к тому, что при дистанционной работе ключевое значение имеет не только налоговое резидентство, но и то:

— где фактически ведется деятельность,
— с кем работает самозанятый,
— как организована модель получения дохода,
— связана ли деятельность с территорией РФ.

Отдельно интересен и другой момент:

сам по себе договор подряда с помощниками не всегда автоматически лишает права применять НПД — если речь не идет о трудовых отношениях.

Подробно разобрал в новой статье:

• можно ли применять НПД при жизни за границей,
• как рассматривается онлайн-деятельность,
• почему многие путают НПД и налоговое резидентство,
• что важно учитывать при работе с иностранными заказчиками,
• и где на практике возникают основные риски.

ЦБ РФ утвердил новые признаки подозрительных операций, и документ получился намного интереснее, чем может показаться на первый взгляд.

Речь идет уже не только о суммах или получателях переводов.

В числе признаков теперь прямо упоминаются:

— нетипичное поведение клиента,
— новые устройства,
— изменение параметров входа,
— активность в мессенджерах,
— резкие изменения финансовых привычек,
— необычные сценарии переводов.

Фактически банки постепенно переходят к более глубокой поведенческой аналитике.

Это особенно важно понимать тем, кто работает:

• с криптовалютой,
• через P2P,
• с зарубежными переводами,
• как фрилансер или самозанятый,
• с нестандартной финансовой моделью.

Подробно разобрал:
— что именно меняется,
— как это будет работать на практике,
— почему антифрод и банковский комплаенс начинают пересекаться,
— и что это может означать для обычных клиентов.

Полная статья доступна для подписчиков уровня 2:  https://boosty.to/beznaloga/posts/6a2392be-1ce6-4a86-9b28-4977175b3e4f