Арбитраж Криптовалют, племя молодое, непуганое…

Как я недавно рассказывал в своих соцсетях – ко мне обратились ребята, занимающиеся арбитражем криптовалют.

Смысл этой деятельность такой:

Вы смотрите на курс крипты на разных площадках/биржах, и когда есть возможность – покупаете в одном месте дешевле и тут же продаёте в другом месте дороже.

При этом в сегменте P2P (peer-to-peer) когда продавец и покупатель работают напрямую без посредников – спред (разница между покупкой и продажей) могут быть максимальными.

В итоге сама работа выглядит так:

1.      Ребята заводят на одну из бирж фиатные деньги различными способами (перевод, наличкой в офис, приобретают баланс у других игроков и т.д.)

2.      На эти деньги покупают на споте чаще всего USDT (это криптовалюта привязана к доллару США, и имеет фиксированный с ним курс)

3.      Выставляют этот USDT на продажу через P2P как мейкер (создатель объявления) на 15-40 копеек дороже.

4.      При продаже получают оплату переводами на свои карты. Фиксируют прибыль в 0,1-0,3%.

5.      Продав всю партию – делают новый круг. Скажем, если изначальная сумма была 100000 рублей, то за день она побывает на карте 4-15 раз в зависимости от ряда условий (работоспособности, возможности пополнения баланса биржи и т.д.).

6.      Иногда с карты нужно деньги для нового круга снимать в нал.

В итоге за сутки прибыль с 0,1% вырастает до 1-1,5% от изначального капитала.

А капитал часто не 100000 рублей, а 100000 $. Иногда миллионы долларов.

Это же золотое дно, скажите вы мне. С учётом сложного процента – это 400-800% годовых.

Но есть одно жирнющее НО.

Те, кто занимался оптимизацией НДС уже смахнули скупую
ностальгическую слезу.

Карты, при таких оборотах и постоянном съеме – умирают
очень быстро. В течении пары дней/недель.

ФЗ 115 не спит, и бдит.

Некоторые, типа СберПервый живут при обороте до 100
миллионов рублей, другие дохнут чаще.

Естественно, что все свои карты у ребят уже давно умерли, и сами они в черных списках всех банков.

Поэтому в дело пошли карты родственников/друзей/знакомых.

Но и они скоро сдохли.

Поэтому далее в дело вступили дроповоды. Карты стали покупаться на абсолютно левых людей (дропов)

И тут вновь скупые слезы ностальгии потекли у тех, кто занимался оптимизацией НДС.

Карты дропов блочатся постоянно, и при этом на них есть реальный баланс, иногда большой. Банк не дурак, и блокирует счёт, когда на
нём есть бабло.

И капитал ребят морозится на определенное время.

А иногда его тупо пиздят сами дропы, ибо формально бабки на счёте принадлежат им, и ничего ты с этим не сделаешь.

Вот с такой проблемой пришли ко мне ребята. Что делать, чтобы банковские карты не блокировали, а если и блокировали, то, чтобы
дроп не смог их украсть.

Но я ребят расстроил, ибо их проблема – это только вишенка на торте настоящих проблем.

Во-первых – всех, кто гонял бабки в таком размере по личным картам, ждёт не иллюзорная возможность пообщаться с налоговыми инспекторами.

И если Вы им всё честно расскажите, что это бабки за покупку/продажу крипты – ловите признание своей деятельности предпринимательской. И плевать, что ИП Вы не открывали. Судебная практика по этому вопросу уже давно сформирована вплоть до Верховного и Конституционного
суда. Если Вы получаете систематически прибыль от одного источника – то всё, этого достаточно.

Следующим шагом, налоговый инспектор начислит на все ваши поступления (это важно) НДС сверху. Именно сверху. То есть Вы получили перевод 1000000 рублей, значит должны заплатить сверху 200000 НДС, а еще 20% налога на прибыль.

При этом налоговые вычеты Вы сделать не сможете, так как это могут сделать лишь оформленные предприниматели, получающие правильно оформленные счета-фактуры.

Во-вторых - вся полученная ИФНС информация будет передана в Следственный Комитет, и там уже будут решать, что делать с Вами.

Если сумма вашего «дохода» превысит 2 миллиона 250 тысяч рублей – то Вы выхватите часть 1 статьи 171 УК РФ «Незаконное предпринимательство» и светят вам штрафы или арест до 6 месяцев.

Если же «доход» больше 9 миллионов рублей – то светит Вам лишение свободы до 5 лет.

По статье 198 УК РФ «Уклонение от уплаты налогов физическим лицом», если налог не уплачен в крупном размере, то Вам грозит 1 год
лишения свободы. Если в особо крупном – 3 года.

Крупным размером в настоящей статье признается сумма налогов, сборов, страховых взносов, превышающая за период в пределах трех финансовых лет подряд два миллиона семьсот тысяч рублей, а особо крупным размером - сумма, превышающая за период в пределах трех финансовых лет подряд тринадцать миллионов пятьсот тысяч рублей.

Бонусом Вам могут пририсовать статью 172 УК РФ «Незаконная банковская деятельность», там санкции до 5 лет лишения свободы.

И любимую почти у всего ОБЭП – статью 210 УК РФ «Организация преступного сообщества».

И вот заработали Вы своими прокрутами 500% годовых на свой капитал, а сверху у вас миллионная задолженность по налогам и открытые уголовные дела.

Ну а с остальным – надо работать. Вдумчиво работать.

Так же я решил ребятам вопрос, с которым они пришли.

Я им объяснил, как делать так, чтобы дроп не смог украсть заблокированные деньги, и как максимально быстро их вывести (те, кто занимались НДС оптимизацией уже поняли, о чем речь)

Так же я разработал им схему работы, когда карты не нужны в принципе. Схема уже ими опробована, и признана рабочей. Да,
трудозатраты по ней больше, а спред не всегда большой. Но это в моменте.

При этом отпадают траты на еженедельную покупку карт и геморрои с их блокировками.

Если кому интересно – эти рекомендации я расписал отдельно. Но выкладывать их за бесплатно или за 200 рублей, при том, что они
обошлись этим клиентам на порядок дороже – неправильно.

Поэтому если действительно нужно – приобретайте доступ.